الحملة الفيدرالية على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: قواعد جديدة لحماية الكنديين من الاحتيال

ماذا يعني ذلك لك: إذا كنت تستخدم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة (التي تُعرف غالبًا باسم BTMs)، فمن المرجح أن تواجه حدودًا أشد صرامة لما يمكنك إيداعه، بالإضافة إلى المزيد من عمليات التحقق من هويتك. تتدخل الحكومة لوقف استخدام هذه الأجهزة في عمليات الاحتيال وغسل الأموال.

أعلنت الحكومة الفيدرالية عن مقترح للتصدي لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في كندا. هذا الإجراء هو استجابة مباشرة للمخاوف من أن هذه الأجهزة تُستخدم لغسل الأموال واستغلال الكنديين الضعفاء.

بينما لا تزال هذه القواعد في مرحلة المقترح، إلا أنها تشير إلى تحول كبير في طريقة عمل صناعة العملات المشفرة. وقد صرحت بالفعل إحدى شركات العملات المشفرة ومقرها إدمونتون بأنها ترغب في التعاون مع الحكومة الفيدرالية للمساعدة في صياغة هذه اللوائح الجديدة.

المشكلة: لماذا يحدث هذا؟

أصبحت أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة أداة شائعة لدى المحتالين. على عكس أجهزة الصراف الآلي البنكية التقليدية، تتيح هذه الكشوفات للمستخدمين إدخال النقود وتحويلها إلى عملة رقمية مثل البيتكوين، وغالبًا ما يكون ذلك بقدر من إخفاء الهوية.

يقوم المحتالون غالبًا بإقناع الضحايا بسحب النقود من حساباتهم البنكية وإيداعها في هذه الأجهزة لدفع تكاليف خدمات أو استثمارات وهمية. ونظرًا لأنه من الصعب تتبع المعاملات، نادرًا ما يستعيد الضحايا أموالهم.

القواعد الجديدة

تسعى وزارة المالية إلى خفض حد تحديد هوية العملاء. حاليًا، يجب على المشغلين التحقق من هويتك إذا قمت بإيداع 10,000 دولار أو أكثر.

يقترح المقترح الجديد خفض هذا الحد بشكل كبير إلى 3,000 دولار.

هذا يعني أن أي معاملة تزيد عن 3,000 دولار ستطلب منك تقديم بطاقة هوية شخصية وتفاصيل أخرى محتملة قبل أن تقوم الآلة بمعالجة النقد.

من يتأثر بذلك؟

1. المستخدمون العاديون للعملات المشفرة: إذا كنت تستخدم هذه الأجهزة لشراء البيتكوين بالنقد، فستواجه حدودًا أقل للمعاملات. على الأرجح سيُطلب منك إظهار بطاقة الهوية وتصويرك لمبالغ أصغر مما كان عليه الحال سابقًا.
2. المشغلون: ستواجه الشركات التي تدير هذه الكشوفات (مثل الشركة المذكورة في المصدر ومقرها إدمونتون) تكاليف امتثال أعلى. ستحتاج إلى تركيب تقنيات أفضل للتحقق من الهويات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
3. المحتالون: الهدف هو جعل الأمر أكثر صعوبة بكثير أمام المجرمين لنقل مبالغ كبيرة من النقد غير المشروع بسرعة.

ما الذي يجب عليك فعله

إذا كنت أنت أو شخص تعرفه يستخدم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، ضع هذه النصائح في الاعتبار:

• عاملها كمعاملة بنكية: كن مستعدًا لإظهار بطاقة الهوية. إذا طلبت الآلة إثبات هوية للتحقق منك، فلا تدع ذلك يثير قلقك — فمن المرجح أن تكون إجراءً أمنيًا جديدًا مصممًا لحمايتك.
• راقب الاستعجال: يخلق المحتالون شعورًا زائفًا بالذعر. إذا طلب منك شخص ما الذهاب فورًا إلى جهاز صراف آلي للعملات المشفرة لدفع فاتورة أو كفالة، فهذه عملية احتيال.
• تحقق من الرسوم: قد تؤدي اللوائح الأكثر صرامة إلى زيادة تكاليف التشغيل بالنسبة للمشغلين، مما قد يؤدي إلى ارتفاع رسوم المعاملات للمستخدمين.
• الإبلاغ عن الاحتيال: إذا أُجبرت على استخدام جهاز صراف آلي للعملات المشفرة لدفع شخص لا تعرفه، فاتصل بالشرطة المحلية والمركز الكندي لمكافحة الاحتيال (Canadian Anti-Fraud Centre).

الخلاصة

تعمل الحكومة الفيدرالية على خفض حد تحديد الهوية لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من 10,000 دولار إلى 3,000 دولار. هذه خطوة إيجابية لسلامة المستهلك ستجعل من الصعب على المجرمين استخدام هذه الأجهزة، لكنها تعني خصوصية أقل وأعمال ورقية أكثر للمستخدمين الشرفاء.