شركة صرف عملات في شمال فانكوفر تُقاضى بتهمة احتيال بقيمة 500 ألف دولار

ما يعنيه هذا لك: إذا كنت تستخدم شركات صرف عملات خاصة أو غير رسمية للحصول على أسعار أفضل، فقد تخسر أموالك. فقد خسر رجلان مؤخراً ما يقرب من 500,000 دولار مجتمعين لأنهما وثقا في مشغل لم يسددهما أموالهما.

الأخبار

يتم مقاضاة مشغل صرف عملات في شمال فانكوفر بتهمة الاحتيال المزعوم على رجلين وإخراجهما من ما يقرب من 500,000 دولار.

تتضمن الدعوى القضائية جراحاً من غرب فانكوفر وأخصائي علاج طبيعي من شمال فانكوفر. قاما بتحويل العملة الإيرانية إلى حسابات في إيران. وكانا يتوقعان استلام دولارات كندية في المقابل، لكنهما لم يستلما المال أبداً.

يواجه المشغل، علي نيكفرجام (Ali Nikfarjam)، ادعاءات مدنية في المحكمة العليا في مقاطعة كولومبيا البريطانية. وقد نكرع هذه الادعاءات في وثائق المحكمة. لم يتم إثبات أي من هذه الادعاءات في المحكمة بعد.

تسلط هذه القضية الضوء على مخاطر استخدام خدمات تحويل الأموال غير الخاضعة للرقابة. بينما تعد البورصات الخاصة غالباً بأسعار صرف أفضل من البنوك الكبرى، إلا أنها لا تملك نفس شبكات الأمان.

من يتأثر بذلك

تتضمن هذه الدعوى القضائية المحددة رجلين في المجال الطبي. ومع ذلك، ينطبق الخطر على أي كندي:

• يستخدم تجار صرف عملات غير رسميين (يوجدون غالباً في المجتمعات العرقية أو عبر الإنترنت).
• يحول مبالغ كبيرة من المال إلى أفراد العائلة أو شركاء العمل في الخارج.
• يبحث عن أسعار صرف تبدو "جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها" مقارنة بالبنوك.

ما يجب عليك فعله

لحماية أموالك، يجب أن تكون حذراً للغاية فيمن تثق معه عمليات التحويل.

1. تحقق من التسجيل في FINTRAC يجب أن تكون أي شركة تقوم بتحويلات مالية في كندا مسجلة لدى FINTRAC (مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي). يمكنك البحث في سجلهم عبر الإنترنت للتأكد من أن الشركة مشروعة.

2. التزم بالمؤسسات الخاضعة للرقابة بالنسبة للمبالغ الكبيرة، من الأكثر أماناً استخدام البنوك الكبرى، أو اتحادات الائتمان، أو شركات خدمات المال الخاضعة للرقابة (MSBs) مثل Wise أو PayPal Xoom.

3. كن حذراً من الصفقات النقدية إذا طلب منك تاجر تحويل نقداً إلى حساب شخصي بدلاً من حساب تجاري، أو طلب منك إبقاء الصفقة "خارج السجلات"، فهذا علامة خطر كبيرة.

4. الإبلاغ عن الاحتيال إذا كنت تعتقد أنك تعرضت لعملية احتيال أو خداع من قبل مخطط مماثل، فاتصل بالشرطة المحلية والمركز الكندي لمكافحة الاحتيال (Canadian Anti-Fraud Centre) فوراً.

الخلاصة

يدعي رجلين أنهما خسرا 500,000 دولار في صفقة عملات خاصة سارت بشكل خاطئ. بينما ستحكم المحكمة في نتيجة هذه القضية المحددة، إلا أن الدرس واضح: تحويلات الأموال غير الخاضعة للرقابة تحمل مخاطر هائلة. تحقق دائماً من أن شركة خدمات المال الخاصة بك مسجلة فيدرالياً قبل تسليم نقودك.