ਨੌਰਥ ਵੈਨਕੂਵਰ ਕਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇਂਜ 'ਤੇ ਕਥਿਤ $500K ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਲਈ ਮੁਕੱਦਮਾ

ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇਸਦਾ ਕੀ ਮਤਲਬ ਹੈ: ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਵਧੀਆ ਦਰਾਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਜਾਂ ਗੈਰ-ਰਸਮੀ ਕਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਗੁਆ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਦੋ ਆਦਮੀਆਂ ਨੇ ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਓਪਰੇਟਰ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨ ਕਾਰਨ ਮਿਲ਼ਵਰਕੇ ਲਗਭਗ $500,000 ਗੁਆ ਦਿੱਤੇ, ਜਿਸ ਨੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਭੁਗਤਾਨ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ।

ਖ਼ਬਰ

ਨੌਰਥ ਵੈਨਕੂਵਰ ਦੇ ਇੱਕ ਕਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇਂਜ ਓਪਰੇਟਰ 'ਤੇ ਦੋ ਆਦਮੀਆਂ ਨੂੰ ਲਗਭਗ $500,000 ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਦੇ ਦੋਸ਼ ਵਿੱਚ ਮੁਕੱਦਮਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਇਸ ਮੁਕੱਦਮੇ ਵਿੱਚ ਵੈਸਟ ਵੈਨਕੂਵਰ ਦੇ ਇੱਕ ਸਰਜਨ ਅਤੇ ਨੌਰਥ ਵੈਨਕੂਵਰ ਦੇ ਇੱਕ ਫਿਜ਼ੀਓਥੈਰੇਪਿਸਟ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਈਰਾਨ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਈਰਾਨੀ ਕਰੰਸੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੀ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਡਾਲਰ ਮਿਲਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਸੀ, ਪਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਪੈਸਾ ਕਦੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ।

ਓਪਰੇਟਰ, ਅਲੀ ਨਿਕਫਰਜਾਮ, ਬੀ.ਸੀ. ਸੁਪਰੀਮ ਕੋਰਟ ਵਿੱਚ ਸਿਵਲ ਦਾਅਵਾਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਉਸ ਨੇ ਅਦਾਲਤੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਇਨ੍ਹਾਂ ਦੋਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਅਜੇ ਤੱਕ ਅਦਾਲਤ ਵਿੱਚ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੋਈ ਵੀ ਦਾਅਵਾ ਸਾਬਤ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ ਹੈ।

ਇਹ ਕੇਸ ਬਿਨਾਂ-ਨਿਯਮਿਤ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦੇ ਖਤਰਿਆਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਐਕਸਚੇਂਜ ਅਕਸਰ ਵੱਡੇ ਬੈਂਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੀਆ ਐਕਸਚੇਂਜ ਦਰਾਂ ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਉਹੋ ਜਿਹੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਕਿਸ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ

ਇਸ ਖਾਸ ਮੁਕੱਦਮੇ ਵਿੱਚ ਦੋ ਅਜਿਹੇ ਆਦਮੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ ਜੋ ਮੈਡੀਕਲ ਖੇਤਰ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਖਤਰਾ ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਜਿਹੇ ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਲਈ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ:

• ਗੈਰ-ਰਸਮੀ ਕਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇਂਜ ਡੀਲਰਾਂ (ਅਕਸਰ ਨਸਲੀ ਭਾਈਚਾਰਿਆਂ ਜਾਂ ਆਨਲਾਈਨ ਪਾਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
• ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਪੈਸਾ ਵਿਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਪਰਿਵਾਰ ਜਾਂ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਭਾਈਵਾਲਾਂ ਨੂੰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
• ਬੈਂਕਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਅਜਿਹੀਆਂ ਐਕਸਚੇਂਜ ਦਰਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਜੋ "ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਹੋਣ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਸੱਚ ਨਹੀਂ ਲੱਗਦੀਆਂ"।

ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੀ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ

ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਈ ਕਿਸ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਇਸ ਬਾਰੇ ਬਹੁਤ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

1. FINTRAC ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਾਰੋਬਾਰ ਨੂੰ FINTRAC (ਕੈਨੇਡਾ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕੇਂਦਰ) ਨਾਲ ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਆਨਲਾਈਨ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਰਜਿਸਟਰੀ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰਕੇ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਾਜਬ ਹੈ।

2. ਨਿਯਮਿਤ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਰਹੋ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਲਈ, ਵੱਡੇ ਬੈਂਕਾਂ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਯੂਨੀਅਨਾਂ, ਜਾਂ ਨਿਯਮਿਤ ਮਨੀ ਸਰਵਿਸ ਬਿਜ਼ਨਸ (MSBs) ਜਿਵੇਂ ਕਿ Wise ਜਾਂ PayPal Xoom ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨਾ ਵਧੇਰੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ।

3. ਨਕਦ ਸੌਦਿਆਂ ਤੋਂ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹੋ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਡੀਲਰ ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਖਾਤੇ ਦੀ ਬਜਾਏ ਨਿੱਜੀ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਨਕਦ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਸੌਦੇ ਨੂੰ "ਕਿਤਾਬਾਂ ਤੋਂ ਬਾਹਰ" ਰੱਖਣ ਲਈ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਚੇਤਾਵਨੀ (red flag) ਹੈ।

4. ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰੋ ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀ ਸਕੀਮ ਦੁਆਰਾ ਠੱਗਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਜਾਂ ਧੋਖਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਰੰਤ ਆਪਣੀ ਸਥਾਨਕ ਪੁਲਿਸ ਅਤੇ Canadian Anti-Fraud Centre ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ।

ਅੰਤਿਮ ਗੱਲ

ਦੋ ਆਦਮੀਆਂ ਨੇ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਇੱਕ ਗਲਤ ਹੋਏ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕਰੰਸੀ ਸੌਦੇ ਵਿੱਚ $500,000 ਗੁਆ ਦਿੱਤੇ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਅਦਾਲਤ ਇਸ ਖਾਸ ਕੇਸ ਦੇ ਨਤੀਜੇ 'ਤੇ ਫੈਸਲਾ ਕਰੇਗੀ, ਪਰ ਸਬਕ ਸਾਫ਼ ਹੈ: ਬਿਨਾਂ-ਨਿਯਮਿਤ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਖਤਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਆਪਣਾ ਨਕਦ ਸੌਂਪਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹਮੇਸ਼ਾ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ ਮਨੀ ਸਰਵਿਸ ਬਿਜ਼ਨਸ ਸੰਘੀ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੈ।