Kuzey Vancouver Döviz Bürosu, İddialara Göre 500.000 Dolara Varan Dolandırıcılık Nedeniyle Dava Edildi

Sizin için ne anlama geliyor: Daha iyi oranlar elde etmek için özel veya gayriresmi döviz bürolarını kullanıyorsanız, paranızı kaybedebilirsiniz. İki adam yakın zamanda, ödeme yapmayan bir operatöre güvendikleri için toplam neredeyse 500.000 dolar kaybetti.

Haberler

Kuzey Vancouver'daki bir döviz operatörü, iki adamı neredeyse 500.000 dolar dolandırmakla suçlanarak dava ediliyor.

Dava, West Vancouver'dan bir cerrahı ve Kuzey Vancouver'dan bir fizyoterapisti içeriyor. İran parasını İran'daki hesaplara transfer ettiler. Karşılığında Kanada doları almayı bekliyorlardı, ancak parayı hiç alamadılar.

Operatör Ali Nikfarjam, B.C. Yüksek Mahkemesi'nde medeni iddialarla karşı karşıya. Mahkeme belgelerinde iddiaları reddetti. Bu iddiaların hiçbiri henüz mahkemece kanıtlanmadı.

Bu durum, düzenlenmemiş para transferi hizmetlerini kullanmanın tehlikelerini gözler önüne seriyor. Özel bürolar genellikle büyük bankalardan daha iyi döviz kurları vaat etse de, aynı güvenlik ağlarına sahip değillerdir.

Kimler etkileniyor

Bu özel dava, tıp alanındaki iki adamı ilgilendiriyor. Ancak risk, aşağıdakileri yapan herhangi bir Kanadalı için geçerlidir:

• Gayriresmi döviz bürolarını (genellikle etnik topluluklarda veya çevrimiçi bulunur) kullanır.
• Yurt dışındaki aile üyelerine veya iş ortaklarına büyük meblağlarda para transfer eder.
• Bankalarla karşılaştırıldığında "gerçek olamayacak kadar iyi" görünen döviz kurları arar.

Ne yapmalısınız

Paranızı korumak için transferlerinizi kime emanet ettiğiniz konusunda çok dikkatli olmalısınız.

1. FINTRAC kaydını kontrol edin Kanada'da para transferi yapan herhangi bir işletmenin FINTRAC (Kanada Finansal İşlemler ve Raporlar Analizi Merkezi) ile kayıtlı olması gerekir. İşletmenin meşru olduğundan emin olmak için çevrimiçi kayıtlarını arayabilirsiniz.

2. Düzenlenmiş kurumlarla sınırlayın Büyük miktarlar için büyük bankaları, kredi birliklerini veya Wise veya PayPal Xoom gibi düzenlenmiş para hizmeti işletmelerini (MSB) kullanmak daha güvenlidir.

3. Nakit anlaşmalardan şüphelenin Bir satıcı size nakdi bir işletme hesabı yerine kişisel bir hesaba transfer etmenizi veya anlaşmayı "kayıt dışı" tutmanızı söylerse, bu büyük bir kırmızı bayraktır.

4. Dolandırıcılığı bildirin Benzer bir düzenek tarafından kandırıldığınızı veya kandırıldığınızı düşünüyorsanız, derhal yerel polisle ve Kanada Dolandırıcılık Karşıtı Merkezi (Canadian Anti-Fraud Centre) ile iletişime geçin.

Sonuç

İki adam, özel bir döviz anlaşmasının yanlış gitmesi sonucunda 500.000 dolar kaybettiklerini iddia ediyor. Mahkeme bu özel durumun sonucuna karar verecek olsa da, ders açık: Düzenlenmemiş para transferleri büyük bir risk taşır. Nakdinizi teslim etmeden önce para hizmeti işletmenizin federal olarak kayıtlı olduğunu her zaman doğrulayın.