Represión federal de los cajeros automáticos de criptomonedas: Nuevas normas para proteger a los canadienses del fraude
Lo que esto significa para usted: Si utiliza cajeros automáticos de criptomonedas (a menudo llamados BTM), es probable que enfrente límites más estrictos sobre cuánto puede depositar y más controles sobre su identidad. El gobierno está interviniendo para evitar que estas máquinas se utilicen para estafas y lavado de dinero.
El gobierno federal ha anunciado una propuesta para reprimir los cajeros automáticos de criptomonedas en Canadá. Esta acción es una respuesta directa a la preocupación de que estas máquinas se están utilizando para lavar dinero y explotar a canadienses vulnerables.
Aunque estas reglas aún se encuentran en la etapa de propuesta, señalan un cambio importante en la forma en que operará la industria de las criptomonedas. Una empresa de criptomonedas con sede en Edmonton ya ha declarado que desea colaborar con el gobierno federal para ayudar a dar forma a estas nuevas regulaciones.
El problema: ¿Por qué está sucediendo esto?
Los cajeros automáticos de criptomonedas se han convertido en una herramienta popular para los estafadores. A diferencia de los cajeros bancarios tradicionales, estos quioscos permiten a los usuarios insertar efectivo y convertirlo en moneda digital como Bitcoin, a menudo con un cierto grado de anonimato.
Los defraudadores frecuentemente convencen a las víctimas de que retiren efectivo de sus cuentas bancarias y lo depositen en estas máquinas para pagar por servicios o inversiones falsas. Debido a que las transacciones son difíciles de rastrear, las víctimas rara vez recuperan su dinero.
Las nuevas reglas
El Departamento de Finanzas busca reducir el umbral para la identificación de clientes. Actualmente, los operadores deben verificar quién es usted si deposita $10,000 o más.
La nueva propuesta sugiere reducir este límite significativamente a $3,000.
Esto significa que cualquier transacción superior a $3,000 requeriría que proporcione identificación personal y potencialmente otros detalles antes de que la máquina procese el efectivo.
¿Quién se ve afectado?
- Usuarios ocasionales de criptomonedas: Si utiliza estas máquinas para comprar Bitcoin con efectivo, enfrentará límites de transacción más bajos. Es probable que tenga que mostrar su identificación y que le tomen una foto por montos menores que antes.
- Operadores: Las empresas que gestionan estos quioscos (como la empresa con sede en Edmonton mencionada en la fuente) enfrentarán mayores costos de cumplimiento. Necesitarán instalar mejor tecnología para verificar identidades y reportar actividades sospechosas.
- Estafadores: El objetivo es hacer que sea mucho más difícil para los criminales mover grandes cantidades de efectivo ilícito rápidamente.
Lo que debe hacer
Si usted o alguien que conoce utiliza cajeros automáticos de criptomonedas, tenga en cuenta estos consejos:
- Trátelo como una transacción bancaria: Esté preparado para mostrar su identificación. Si una máquina solicita identificación para verificarlo, no se alarme: es probable que sea una nueva medida de seguridad diseñada para protegerlo.
- Tenga cuidado con la urgencia: Los estafadores crean una falsa sensación de pánico. Si alguien exige que vaya a un cajero de criptomonedas inmediatamente para pagar una factura o una fianza, es una estafa.
- Verifique las comisiones: Las regulaciones más estrictas pueden aumentar los costos operativos para los operadores, lo que podría llevar a comisiones por transacción más altas para los usuarios.
- Reporte el fraude: Si ha sido obligado a usar un cajero de criptomonedas para pagar a alguien que no conoce, comuníquese con su policía local y el Centro Canadiense Antifraude.
Conclusión
El gobierno federal está reduciendo el umbral de identificación para los cajeros automáticos de criptomonedas de $10,000 a $3,000. Este es un paso positivo para la seguridad del consumidor que dificultará que los criminales utilicen estas máquinas, pero significa menos privacidad y más trámites para los usuarios honestos.