Une maison de change de North Vancouver poursuivie pour une fraude présumée de 500 000 $

Ce que cela signifie pour vous : Si vous utilisez des services de change privés ou informels pour obtenir de meilleurs taux, vous risquez de perdre votre argent. Deux hommes ont récemment perdu près de 500 000 $ au total parce qu'ils ont fait confiance à un opérateur qui ne les a jamais remboursés.

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Un opérateur de change de North Vancouver est poursuivi pour avoir présumément escroqué deux hommes d'une somme proche de 500 000 $.

Le procès implique un chirurgien de West Vancouver et un physiothérapeute de North Vancouver. Ils ont transféré de la devise iranienne vers des comptes en Iran. Ils s'attendaient à recevoir des dollars canadiens en retour, mais ils n'ont jamais reçu l'argent.

L'opérateur, Ali Nikfarjam, fait l'objet de réclamations civiles à la Cour suprême de la C.-B. Il a nié les allégations dans les documents judiciaires. Aucune de ces allégations n'a encore été prouvée devant un tribunal.

Cette affaire souligne les dangers liés à l'utilisation de services de transfert d'argent non réglementés. Bien que les bureaux de change privés promettent souvent de meilleurs taux que les grandes banques, ils ne disposent pas des mêmes filets de sécurité.

Qui est concerné

Ce procès spécifique implique deux hommes du domaine médical. Cependant, le risque s'applique à tout Canadien qui :

• Utilise des courtiers en change informels (souvent présents dans les communautés ethniques ou en ligne).
• Transfère de grosses sommes d'argent à des membres de sa famille ou à des partenaires commerciaux à l'étranger.
• Est à la recherche de taux de change qui semblent « trop beaux pour être vrais » par rapport à ceux des banques.

Ce que vous devriez faire

Pour protéger votre argent, soyez très prudent quant à la personne à qui vous confiez vos transferts.

1. Vérifiez l'enregistrement auprès de FINTRAC Toute entreprise effectuant des transferts d'argent au Canada doit être enregistrée auprès de FINTRAC (le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada). Vous pouvez consulter leur registre en ligne pour vous assurer que l'entreprise est légitime.

2. Restez auprès des institutions réglementées Pour les grosses sommes, il est plus sûr d'utiliser les grandes banques, les coopératives de crédit ou les entreprises de services monétaires (MSB) réglementées comme Wise ou PayPal Xoom.

3. Méfiez-vous des transactions en espèces Si un courtier vous demande de transférer de l'argent sur un compte personnel plutôt que sur un compte professionnel, ou vous demande de garder la transaction « hors livre », c'est un signal d'alarme majeur.

4. Signalez la fraude Si vous pensez avoir été victime d'une arnaque ou trompé par un schéma similaire, contactez immédiatement votre police locale et le Centre antifraude du Canada.

En résumé

Deux hommes allègent avoir perdu 500 000 $ dans une transaction de change privée qui a mal tourné. Bien que les tribunaux décideront de l'issue de cette affaire spécifique, la leçon est claire : les transferts d'argent non réglementés comportent des risques énormes. Vérifiez toujours que votre entreprise de services monétaires est enregistrée au niveau fédéral avant de lui remettre votre argent.