В Норт-Ванкувере оператора обмена валюты судят за предполагаемое мошенничество на $500K

Что это значит для вас: Если вы пользуетесь услугами частных или неформальных обменных пунктов ради более выгодного курса, вы можете потерять свои деньги. Двое мужчин недавно потеряли в совокупности почти $500 000, потому что доверились оператору, который не вернул им средства.

Новости

Оператора службы обмена валюты в Норт-Ванкувере судят за предполагаемое мошенничество в отношении двух мужчин на сумму, близкую к $500 000.

Иск подали хирург из Вест-Ванкувера и физиотерапевт из Норт-Ванкувера. Они перевели иранскую валюту на счета в Иране. Они ожидали получить взамен канадские доллары, но так и не получили деньги.

Оператор, Али Никфарджам (Ali Nikfarjam), столкнулся с гражданскими исками в Верховном суде Британской Колумбии. В судебных документах он отрицает выдвинутые обвинения. Ни одно из этих утверждений пока не было доказано в суде.

Этот случай подчеркивает опасность использования нерегулируемых служм денежных переводов. Хотя частные обменники часто обещают более выгодный курс, чем крупные банки, они не обладают той же степенью защиты.

Кто подвергается риску

Данный конкретный иск касается двух мужчин, работающих в медицинской сфере. Однако риск касается любого канадца, который:

• Пользуется услугами неформальных обменных пунктов (часто встречающихся в этнических общинах или в интернете).
• Переводит крупные суммы денег родственникам или деловым партнерам за границу.
• Ищет курсы обмена, которые кажутся «слишком хорошими, чтобы быть правдой», по сравнению с банками.

Что вам следует сделать

Чтобы защитить свои деньги, вам следует быть очень осторожными в том, кому вы доверяете переводы.

1. Проверьте регистрацию в FINTRAC Любая компания, занимающаяся денежными переводами в Канаде, должна быть зарегистрирована в FINTRAC (Центральный центр анализа сообщений о финансовых сделках Канады). Вы можете найти их в реестре онлайн, чтобы убедиться, что бизнес легитимен.

2. Оставайтесь в рамках регулируемых учреждений Для крупных сумм безопаснее пользоваться услугами крупных банков, кредитных союзов или регулируемых бизнесов, оказывающих финансовые услуги (MSB), таких как Wise или PayPal Xoom.

3. Остерегайтесь сделок за наличные Если дилер просит вас перевести наличные на личный счет, а не на бизнес-счет, или просит «не афишировать» сделку, это серьезный сигнал тревоги.

4. Сообщите о мошенничестве Если вы считаете, что стали жертвой аферы или обмана по аналогичной схеме, немедленно свяжитесь с местной полицией и Канадским центром по борьбе с мошенничеством (Canadian Anti-Fraud Centre).

Суть дела

Двое мужчин утверждают, что потеряли $500 000 в результате частной валютной сделки, которая сорвалась. Хотя суд вынесет решение по этому конкретному делу, урок ясен: нерегулируемые денежные переводы сопряжены с огромным риском. Всегда проверяйте, зарегистрирован ли ваш поставщик финансовых услуг на федеральном уровне, прежде чем передавать деньги.