Pederal na Pagpigil sa mga Crypto ATM: Mga Bagong Regla upang Protektahan ang mga Canadian sa Pagdaraya

Ano ang ibig sabihin nito para sa iyo: Kung gumagamit ka ng mga cryptocurrency ATM (madalas na tawaging BTMs), malamang na haharap ka sa mas mahigpit na limitasyon sa kung magkano ang maaari mong ideposito at mas maraming pagsusuri sa iyong pagkakakilanlan. Sumasakay na ang pamahalaan upang pigilan ang paggamit ng mga makina na ito sa mga scam at paglalabhan ng pera.

Inanunsyo ng pederal na pamahalaan ang isang panukalang pagsupil sa mga cryptocurrency ATM sa Canada. Ang aksyong ito ay direktang tugon sa mga alalahanin na ang mga makina na ito ay ginagamit upang maglaba ng pera at pagsamantalahan ang mga madaling lokohing Canadian.

Bagama't ang mga reglang ito ay nasa panukalang yugto pa lamang, isang malaking pagbabago ang ipinapahiwatig nito sa kung paanoana gagana ang industriya ng crypto. Isang kumpanya ng cryptocurrency na nakabase sa Edmonton ang nagsabi na nais nitong makipag-ugnayan sa pederal na pamahalaan upang tulunganang hubog ang mga bagong regulasyong ito.

Ang Problema: Bakit ito nangyayari?

Naging isang sikat na tool ng mga manloloko ang mga Crypto ATM. Hindi tulad ng mga tradisyonal na bangkong makina, pinapayagan ng mga kiosk na ito ang mga gumagamit na ipasok ang pera at iconvert ito sa digital currency tulad ng Bitcoin, na madalas na may antas ng anonimidad.

Madalas na pinipilit ng mga manloloko ang mga biktima na mag-withdraw ng cash mula sa kanilang bank account at ideposito ito sa mga makina na ito upang magbayad sa mga peke na serbisyo o investimentos. Dahil mahirap subaybayan ang mga transaksyon, bihira na makakuha ng pera ang mga biktima.

Ang Mga Bagong Regla

Tinitignan ng Department of Finance na babaan ang threshold sa pagtukoy ng mga customer. Sa kasalukuyan, kailangang beripikahin ng mga operator kung sino ka kung nagdeposito ka ng $10,000 o higit pa.

Ang bagong panukala ay nagmumungkahi na pagbabaan nang malaki ang limitasyong ito sa $3,000.

Ang ibig sabihin nito ay ang anumang transaksyon na lampas sa $3,000 ay magiging kailangan kang magbigay ng personal na pagkakakilanlan at potensyal na iba pang mga detalye bago maproseso ng makina ang pera.

Sino ang apektado?

Mga Casual na Gumagamit ng Crypto: Kung gumagamit ka ng mga makina na ito upang bumili ng Bitcoin gamit ang cash, haharap ka sa mas mababang limitasyon sa transaksyon. Malamang na kailangan mong ipakita ang iyong ID at kunan ka ng litrato para sa mas maliliit na halaga kumpara sa noon.
Mga Operator: Ang mga negosyong nagpapatakbo ng mga kiosk na ito (tulad ng kumpanyang nakabase sa Edmonton na nabanggit sa pinanggalingan) ay haharap sa mas mataas na gastos sa compliance. Kakailanganin nilang mag-install ng mas magandang teknolohiya upang beripikahin ang mga pagkakakilanlan at ulat ang mga aktibidad na kahina-hinala.
Mga Manloloko: Ang layunin ay gawing mas mahirap para sa mga kriminal ang paglipat ng malalaking halaga ng ilegal na pera nang mabilis.

Ang dapat mong gawin

Kung ikaw o ang isang taong kilala mo ay gumagamit ng mga crypto ATM, tandaan ang mga tip na ito:

Haluin ito sa transaksyon ng bangko: Maghanda na ipakita ang iyong ID. Kung hihingi ng pagkakakilanlan ang isang makina upang beripikahin ka, huwag mangamba—malamang na ito ay isang bagong panukalang pang-seguridad na idinisenyo upang protektahan ka.
Bantayan ang pagkahon: Ang mga manloloko ay lumilikha ng pekeng kaba. Kung ang isang tao ay humihingi na pumunta ka agad sa isang crypto ATM upang magbayad ng bill o piyansa, iyon ay isang scam.
Suriin ang mga bayad: Ang mas mahigpit na regulasyon ay maaaring magdulot ng mas mataas na gastos sa operasyon para sa mga operator, na maaaring magdulot ng mas mataas na transaction fees para sa mga gumagamit.
Iulat ang pandaraya: Kung napilitan kang gumamit ng crypto ATM upang magbayad sa isang taong hindi mo kilala, makipag-ugnayan sa iyong lokal na pulisya at sa Canadian Anti-Fraud Centre.

Ang Punto

Ang pederal na pamahalaan ay binababa ang threshold ng pagkakakilanlan para sa mga crypto ATM mula $10,000 hanggang $3,000. Ito ay isang positibong hakbang para sa kaligtasan ng consumer na magpapahirap sa mga kriminal na gumamit ng mga makina na ito, ngunit ibig sabihin nito ay mas kaunting pagiging pribado at mas maraming papel na gagawin para sa mga matitinong gumagamit.