Sinasampahan ng Kaso ang Palitan ng Pera sa North Vancouver dahil sa Sinasabing $500K Panloob na Pagnanakaw

Ano ang ibig sabihin nito para sa iyo: Kung gumagamit ka ng pribado o di-opisyal na negosyong pagpapalitan ng pera (currency exchange) upang makakuha ng mas magagandang rate, maaari mong mawala ang iyong pera. Dalawang lalaki ang kamakailan ay nawalan ng halos $500,000 sa kabuuan dahil nagtiwala sila sa isang operator na hindi sila binayaran pabalik.

Ang Balita

Isang operator ng pagpapalitan ng pera sa North Vancouver ang sinusupahan ng kaso dahil sa parang ginamit nito ang dalawang lalaki ng halos $500,000.

Ang kaso ay sumasangkot sa isang siruhano mula sa West Vancouver at isang pisyoterapista mula sa North Vancouver. Inilipat nila ang perang Iranian (Rial) sa mga account sa Iran. Inasahan nilang tatanggap sila ng Canadian dollars kapalit, ngunit hindi sila nakatanggap ng pera.

Ang operator, na si Ali Nikfarjam, ay nahaharap sa mga sibil na reklamo sa B.C. Supreme Court. Itinanggi niya ang mga alegasyon sa mga dokumentong pang-korte. Wala pa sa mga reklamong ito ang napatunayan sa korte.

Ang kaso na ito ay nagpapakita ng panganib ng paggamit ng hindi reguladong serbisyo ng paglilipat ng pera. Bagaman madalas na nag-aalok ang mga pribadong palitan ng mas magagandang exchange rate kaysa sa mga malalaking bangko, wala silang gayon ng mga proteksyon o safety nets.

Sino ang apektado

Ang partikular na kaso na ito ay sumasangkot sa dalawang lalaki sa larangan ng medisina. Gayunpaman, ang panganib ay tumutukoy sa anumang Canadian na:

• Gumagamit ng mga di-opisyal na dealer ng pagpapalitan ng pera (madalas na makikita sa mga etnikong komunidad o online).
• Naglilipat ng malalaking halaga ng pera sa pamilya o mga negosyong partner sa ibang bansa.
• Naghahanap ng mga exchange rate na mukhang "masyadong mabuti upang totoo" kumpara sa mga bangko.

Ang dapat mong gawin

Upang maprotektahan ang iyong pera, maging maingat kang sa sino ka magkakatiwala sa mga paglilipat.

1. Suriin ang rehistrasyon sa FINTRAC Ang anumang negosyong gumagawa ng paglilipat ng pera sa Canada ay dapat naka-rehistro sa FINTRAC (ang Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada). Maaari mong hanapin ang kanilang registry online upang masigurong lehitimo ang negosyo.

2. Manatili sa mga reguladong institusyon Para sa malalaking halaga, mas ligtas na gamitin ang mga pangunahing bangko, credit unions, o mga reguladong negosyong serbisyo ng pera (MSBs) tulad ng Wise o PayPal Xoom.

3. Mag-ingat sa mga transaksyong cash Kung hihingin sa iyo ng isang dealer na ilipat ang cash sa isang personal na account sa halip na account ng negosyo, o hihingin na panatilihin ang deal na "off the books," ito ay isang malaking red flag.

4. I-ulat ang panloob na pagnanakaw Kung naniniwala ka na na-scammed ka o nilinlang ng isang katulad na eskema, makipag-ugnay sa iyong lokal na pulisya at sa Canadian Anti-Fraud Centre agad.

Bottom line

Ibinabalik ng dalawang lalaki na nawalan sila ng $500,000 sa isang pribadong deal ng pagpapalitan ng pera na nagkamali. Bagaman ang korte ang magpapasiya sa resulta ng partikular na kaso na ito, malinaw ang aralin: ang mga hindi reguladong paglilipat ng pera ay nagdudulot ng malaking panganib. Laging patunayan na ang iyong money service business ay pederal na naka-rehistro bago mo ibigay ang iyong pera.