联邦政府打击加密货币自动柜员机：保护加拿大人免受欺诈的新规则
这对您意味着什么： 如果您使用加密货币自动柜员机（通常称为 BTM），您可能会面临更严格的存款限额以及更多的身份检查。政府正在介入，以阻止这些机器被用于诈骗和洗钱。
联邦政府已宣布一项提案，旨在打击加拿大的加密货币自动柜员机。此举是对人们担心这些机器被用于洗钱和利用弱势加拿大人的直接回应。
虽然这些规则目前仍处于提案阶段，但它们标志着加密货币行业运营方式将发生重大转变。一家总部位于埃德蒙顿的加密货币公司已表示，希望与联邦政府合作，共同协助制定这些新法规。
问题所在：为什么会发生这种情况？
加密货币自动柜员机已成为诈骗分子的常用工具。与传统的银行机器不同，这些自助终端允许用户存入现金并将其兑换成比特币等数字货币，且往往具有一定的匿名性。
诈骗分子经常诱骗受害者从银行账户中提取现金，并存入这些机器，以支付虚假的服务或投资费用。由于这些交易难以追踪，受害者很少能追回资金。
新规则
加拿大财政部正寻求降低识别客户的门槛。目前，如果存款金额达到 10,000 美元或以上，运营商必须核实您的身份。
新的提案建议将这一限额大幅降低至 3,000 美元。
这意味着，任何超过 3,000 美元的交易都需要您提供个人身份证明，以及可能需要的其他详细信息，机器才会处理现金。
谁会受到影响？
- 普通加密货币用户： 如果您使用这些机器购买比特币，您将面临更低的交易限额。与以前相比，您可能需要出示身份证件并拍摄照片，即使金额较小。
- 运营商： 运营这些自助终端的企业（如消息来源中提到的埃德蒙顿公司）将面临更高的合规成本。他们需要安装更好的技术来验证身份并报告可疑活动。
- 诈骗分子： 其目的是让犯罪分子更难快速转移大量非法现金。
您应该怎么做
如果您或您认识的人使用加密货币自动柜员机，请记住以下提示：
- 将其视为银行交易： 请准备好出示您的身份证件。如果机器要求进行身份验证，请不要惊慌——这很可能是为了保护您而设置的新安全措施。
- 警惕紧迫感： 诈骗分子会制造虚假的恐慌感。如果有人要求您立即去加密货币自动柜员机支付账单或保释金，那就是诈骗。
- 注意费用： 更严格的监管可能会增加运营商的运营成本，这可能会导致用户的交易费用上涨。
- 举报欺诈： 如果您被迫使用加密货币自动柜员机向陌生人付款，请联系当地警方和加拿大反诈骗中心。
总结
联邦政府正将加密货币自动柜员机的身份识别门槛从 10,000 美元降至 3,000 美元。这是消费者安全方面迈出的积极一步，将使犯罪分子更难利用这些机器，但这对于诚实用户而言意味着隐私减少和文书工作增加。